SCENARIO
業務場景
家辦資產組成複雜——結構化產品 / 私募 / 房地產 / 藝術品 / 加密 / 家族企業股權 / 離岸主體等。主流財富管理系統（Addepar / Black Diamond等）用固定分類（股票 / 債券 / 基金 / 另類等），自定義能力只能在屬性層加 tag，分類樹本身鎖死無法調整。導致：（1）不同家辦對"另類"定義不同（房地產 vs 藝術品 vs PE 是否歸一類？）硬塞預設類別；（2）家族企業股權 / 家族信託收益沒有合適的預設類別；（3）報表要按家辦自己想的方式展示，但分類樹鎖死調不動。業界實際做法是家辦按 sleeves 思路（liquidity / core growth / diversifiers / real assets / private markets / opportunistic）自定義分組，但預設分類系統不支持。
MECHANISM
實現機制 · 核心引擎
本能力運用Polymorph核心形成
Polymorph
資產類型樹家辦自由定義——多層嵌套結構 + 自定義節點 + 自定義層級，分類樹本身可調（不只是屬性層加 tag）；每個持倉可掛多層分類節點；報表按家辦自定義分類自動聚合——家族成員看 sleeves 高層視圖、投資團隊看精細分類視圖，同一資產不同視角自由切換