SCENARIO
業務場景
家辦賬面"持倉快照"看到的是聚合結果，看不到每筆交易歷程（買入 / 賣出 / 分紅 / 利息 / 稅金 / 接票 / 行權 / Capital Call / 雜費等）。私行月度對賬單只給月底總結不顯示中間過程，跨賬戶跨標的交易要逐家私行系統翻郵件 + 拼 Excel。客戶經理想"上個月所有 META 現金分紅明細" / "這個家庭過去 3 個月所有結構化產品接票情況" / "某賬戶某段時間所有稅金扣款"等查詢全靠人工拼。
MECHANISM
實現機制 · 兩大核心組合
本能力運用Decoder + Polymorph兩大核心組合形成
Decoder
所有交易事件自動入流水——買入 / 賣出 / 現金分紅 / 利息 / 稅金 / 接票 / 行權 / Capital Call / 雜費等，含變動資產 / 變動數額 / 關聯觸發資產 / 核對狀態 / 已核對日期
Polymorph
完整流水查詢頁——多維篩選（賬戶 / 交易狀態 / 交易類型 / 資產子類 / 執行日期 / 交割日期 / 聲明日 / 事件類型等）+ AI 智能篩選（自然語言查詢，如"上個月所有 META 分紅"）+ 單筆詳情彈窗（交易要素 / 觸發資產 / 資金流向 / 核對狀態）+ 一鍵下載匯出