SCENARIO
业务场景
家办账面"持仓快照"看到的是聚合结果，看不到每笔交易历程（买入 / 卖出 / 分红 / 利息 / 税金 / 接票 / 行权 / Capital Call / 杂费等）。私行月度对账单只给月底总结不显示中间过程，跨账户跨标的交易要逐家私行系统翻邮件 + 拼 Excel。客户经理想"上个月所有 META 现金分红明细" / "这个家庭过去 3 个月所有结构化产品接票情况" / "某账户某段时间所有税金扣款"等查询全靠人工拼。
MECHANISM
实现机制 · 两大核心组合
本能力运用Decoder + Polymorph两大核心组合形成
Decoder
所有交易事件自动入流水——买入 / 卖出 / 现金分红 / 利息 / 税金 / 接票 / 行权 / Capital Call / 杂费等，含变动资产 / 变动数额 / 关联触发资产 / 核对状态 / 已核对日期
Polymorph
完整流水查询页——多维筛选（账户 / 交易状态 / 交易类型 / 资产子类 / 执行日期 / 交割日期 / 声明日 / 事件类型等）+ AI 智能筛选（自然语言查询，如"上个月所有 META 分红"）+ 单笔详情弹窗（交易要素 / 触发资产 / 资金流向 / 核对状态）+ 一键下载导出