SCENARIO
业务场景
家办评估和组合对冲基金 / ETF / 主动基金面临三个困难：（1）单基金量化指标（夏普 / 索提诺 / 最大回撤 / α / β / 信息比率 / 上下行捕获等数十个）全靠Excel公式自算，数据清洗 + 公式维护极易出错；（2）多基金组合层指标要算协方差矩阵 + 加权汇总，Excel Solver跑很慢；（3）有效前沿（Markowitz mean-variance optimization）+ 不同风险收益点的最优基金权重，Excel上几乎做不到。机构级工具（Bloomberg Terminal / Morningstar Direct / AlternativeSoft）单席位年费10万+美元起，中小家办成本难承受，所以大多数家办的实际做法仍是Excel。
MECHANISM
实现机制 · 两大核心组合
本能力运用Decoder + Polymorph两大核心组合形成
Decoder
客户只需输入最简单的基金净值 / 收益表格（NAV时间序列），Ginkgo自动清洗、对齐时间窗、补缺；同时帮家办积累私有基金数据库——所有见过的（路演 / pitch / 调研）和订阅的基金数据持续合并入库，逐步形成家办自己的4000+基金资产
Polymorph
自动计算单基金量化指标（夏普 / 索提诺 / 最大回撤 / α / β / 信息比率 / 上下行捕获等）+ 多基金组合回测（已知权重的历史模拟 + 跟S&P 500 / MSCI World / 沪深300等基准对比）+ 有效前沿（Markowitz）+ 有效前沿每个点的最优基金权重，1分钟内出结果