常见问题解答

Ginkgo是AI时代的家办运营OS，专为家族办公室（SFO/MFO）和超高净值家族设计。三大核心：AI解析所有家办数据（万象解析 · Decoder）、推演资产未来被动事件（未来引擎 · Horizon）、定制任意输出形态（千面输出 · Polymorph）。19个业务能力都是这三大核心的组合应用，覆盖结构化产品事件监控、PE/VC Capital Call预测、IRR拆分计算等家办核心工作。

从数千万美元到数百亿美元AUM均适用。当前已覆盖约200亿美元管理资产，服务客户涵盖单一家族办公室（SFO）、联合家族办公室（MFO）和企业投资平台。

私行的系统只能看到该私行托管的资产，且通常无法处理结构化产品内部事件。Ginkgo独立于任何私行，整合来自多家私行的数据，提供全资产、跨机构的统一视图，同时具备私行系统没有的结构化产品事件引擎、IRR拆分、十年期现金流预测等能力。

覆盖全资产类别：现金、定期存款、公司债、政府债、贷款、股票、ETF、REITs、基金、货币基金（MMF）、期权（欧式/美式Call/Put）、权证（AQ/DQ）、FCN、ELN、RCN、DRAN、Autocallable等结构化产品，以及PE/VC、房地产、艺术品等另类资产。

部署周期4-8周；固定年费（不按AUM比例、不按使用量），部署期免费、试用期$1000/月、使用期按合同。数据全托管服务不额外收费。

Decoder是Ginkgo三大核心之一：AI解析所有家办数据。邮件、PDF、Excel、Data Feed、合同条款、拍屏图片——AI解析、规则校验、全托管入库。核心解法：来源散、格式乱，AI解析规则校验0人工；托管方也会出错，每日双向对账立刻预警0滞后；多版本对不上，单一真账统一视图0版本冲突；多主体多币种多资产合并，全自动。

Horizon是Ginkgo三大核心之一：推演资产未来被动事件。接票、付息、分红、Capital Call、行权、到期——主动推演、提前预警、不漏一单。核心解法：全资产事件引擎推演0手记系统盯；完整未来事件推演持仓变动同步更新让你时刻有准备；多事件叠加自动算长期现金流推演让长期规划有谱。

Polymorph是Ginkgo三大核心之一：定制任意输出形态。表格、图表、文档、看板、功能模块——AI加持、数据结构托底、不限模板。核心解法：一份数据按角色分发10分钟自配图表手机电脑都能看；自助配置10分钟、团队定制1天、PPT复刻1周；系统自动生成报表100+图表已落地PM专注做分析；数据实时入库报表跟着实时变随时打开就是最新。

19个业务能力都是三大核心的组合应用。每个业务能力卡片上标注了它用了哪几个核心——例如FCN接票预警监控同时用了Decoder（数据接入）、Horizon（事件推演）、Polymorph（输出定制）三个核心；Capital Call现金流集成用了Horizon + Polymorph。没有单独靠一个核心就能完成的业务能力。

三大核心在Ginkgo平台内深度集成，共享同一套数据底座。Decoder负责让数据可信，Horizon在可信数据上推演事件，Polymorph将推演结果以定制形态输出——三者形成完整闭环，实际使用中是一体协同运作的。

邮件、PDF、Excel、Data Feed、合同条款、拍屏图片——AI解析、规则校验、全托管入库。对于有标准Data Feed的机构，Ginkgo直接对接数据接口；对于无Data Feed的机构，AI从PDF对账单、HTML邮件确认书、拍屏图片等非结构化来源抽取交易要素，再经规则层自动校验比对，形成单一真账，0版本冲突。

接票、付息、分红、Capital Call、行权、到期——主动推演、提前预警、不漏一单。传统方式是投资团队手动记事项或到期前才查询，属于被动响应。Horizon基于持仓合约条款和市场数据，自动推演所有未来被动事件时间线，事件触发前主动推送预警，不依赖人工盯盘，完整未来事件推演让你时刻有准备。

表格、图表、文档、看板、功能模块——AI加持、数据结构托底、不限模板。传统IT排期改字段等几周、加指标等几月、全套定制要半年。Ginkgo给出三档时效：自助配置10分钟、团队定制1天、PPT / PDF一比一复刻设计稿1周。已有100+图表落地，一两个工作日即可完成一项报表的定制工作。

FCN/ELN/Autocallable接票预警监控——结构化产品knock-in漏盯一次本金亏90%。Ginkgo通过Data Feed、AI邮件解析、合同条款抽取三路并行接入结构化产品数据，自动识别产品类型、合约条款和持仓信息，系统主动推演knock-in事件，提前N天预警，不漏一单。

可转债强赎转股提醒——可转债强赎漏盯一次损失30%+。Ginkgo自动从邮件/Data Feed接入可转债持仓，完整解析条款字段，强赎触发监控 + 转股窗口提醒 + 转股价值实时算，数据接入后事件跟踪同步开启无需额外配置。

基金量化指标 + 组合回测 + 有效前沿——对冲基金量化指标全靠Excel自算费时易错，机构级工具年费10万+美元家办难承受。Ginkgo支持输入收益表格自动算指标 / 多基金组合 / 有效前沿权重，数据可以从托管方Data Feed自动接入，也支持手工上传收益序列，所有计算在接入后秒级完成。

AI自动数据接入（对账单 + 邮件）——PDF对账单 / 邮件确认书全靠人工一封封录入。Ginkgo的AI自动从PDF + 邮件抽取交易要素 + 规则校验入账，支持主流私行和券商的PDF对账单、HTML邮件确认书、拍屏图片等非结构化格式，覆盖交易类型包括买卖、付息、分红、费用、汇兑等。

多托管方数据整合——单客户跨N家私行 + N家券商 + N家基金，格式 / 字段 / 估值口径全不同合并对不齐。Ginkgo通过Data Feed + 数据接口 + AI邮件统一入库，多类多家跨源合并。有标准Data Feed的机构通常数天到两周完成接入；无Data Feed的机构立即启用AI邮件解析，0等待周期。

每日逐笔双向对账——银行偶尔出错，月底对账才发现。Ginkgo每日逐笔双向对账 + 自动发现错单 + 立刻预警，将银行Data Feed与Ginkgo自建数据逐笔比对，有差异的自动标记，而非等到月底才汇总核对。

多主体跨实体合并——离岸信托 / 公司 / 个人三套主体靠人脑映射。Ginkgo支持多主体穿透 + 跨实体自动合并 + 多币种实时换算，在数据接入时就按主体映射关系入库，合并视图自动生成，无需人工手动拼接。

全托管数据运营服务——数据维护要自养IT团队成本高。Ginkgo提供邮件转发即可的全托管方案，部署期免费，数据维护0额外收费。客户只需将相关邮件转发至指定邮箱，AI完成解析和录入，不需要专职数据维护人员。

结构化产品报价监控 + 决策支持——家办买结构化产品要逐家券商发询价 + 没有专业级KO触发概率分析支持决策。Ginkgo集中多券商报价 + 客户预设条件自动匹配 + 分析师共识 + KO价位vs目标价可视化对照，报价数据由多家券商推送到Ginkgo统一管理。

公司债组合构建 + 多维风险分析——公司债组合Excel手工算 + 信用风险指标散在Bloomberg / 卖方研究中跨表查。Ginkgo支持客户自定义公司债池，数据从Data Feed、AI邮件解析两路接入，一键组合分析（收益率 / 久期 / 利率敏感性 / 13+类信用风险 / 现金流瀑布 / 多维敞口）无需人工跨表拼接。

邮箱卖方研究AI每日汇总——家办每天收数十封卖方研究邮件读不完 / 多家观点散在多份报告中难横向对比。Ginkgo通过AI邮件入库 + 每日Key takeaways + 多家观点聚合 + 按持仓 / 关注列表筛选详略得当，只需将卖方研究邮件转发至Ginkgo指定邮箱，AI自动完成入库和汇总。

全量交易流水查询 + 下载——私行月度对账单只看月底总结 / 跨账户跨标的交易查询靠Excel拼太慢。Ginkgo支持所有交易类型完整流水 + 多维筛选 + AI智能筛选 + 一键下载，历史交易数据全量入库，不受私行对账单周期限制。

结构化产品观察日志——结构化产品（AQ / DQ / FCN）几十个观察日成交细节散在券商确认书一封封拼。Ginkgo系统按合约规则自动推演每个观察日 + 触发判定 + 成交记录 + 关联主交易可追溯，所有观察日数据从券商确认书AI解析入库后自动挂靠到对应合约。

FCN/ELN/Autocallable接票预警监控——结构化产品knock-in漏盯一次本金亏90%。Horizon持续推演每支FCN/ELN/Autocallable的未来观察日和价格路径，系统主动推演knock-in事件，提前N天预警，不漏一单。标的价格接近敲入价时主动推送预警，不依赖人工盯盘。

可转债强赎转股提醒——可转债强赎漏盯一次损失30%+。Horizon自动监控强赎条款触发条件，一旦触发立即推演转股窗口时间线，强赎触发监控 + 转股窗口提醒 + 转股价值实时算，让投资团队在窗口关闭前及时做出转股或出售决策。

Capital Call现金流集成——PE Call款留缓冲多了浪费收益少了吃罚息。客户提供call款计划 + 集成家办整体未来现金流 + 安全紧凑安排资金，Horizon自动将Capital Call计划纳入十年期现金流预测，提前显示未来各时间节点的资金缺口，让CFO有足够时间提前安排流动性。

十年现金流瀑布预测——长期现金流靠拍脑袋，规划失准。Horizon基于当前全部持仓自动生成未来十年的现金流瀑布图，多事件叠加自动算 + 十年瀑布图实时刷新，包含债券付息与到期、结构化产品票息与敲出赎回、PE Capital Call、股票分红、期权行权等所有被动事件，还可模拟未来买卖和转账计划实时看到对现金流的影响。

结构化产品报价监控 + 决策支持——家办买结构化产品要逐家券商发询价 + 没有专业级KO触发概率分析支持决策。Horizon结合市场数据推演KO触发概率，集中多券商报价 + 客户预设条件自动匹配 + 分析师共识 + KO价位vs目标价可视化对照，帮助投资团队在买入时就看清未来事件风险。

公司债组合构建 + 多维风险分析——公司债组合Excel手工算 + 信用风险指标散在Bloomberg / 卖方研究中跨表查。Horizon自动推演公司债组合的付息日和到期日，客户自定义公司债池 + 一键组合分析（收益率 / 久期 / 利率敏感性 / 13+类信用风险 / 现金流瀑布 / 多维敞口），现金流瀑布视图实时更新。

结构化产品观察日志——结构化产品（AQ / DQ / FCN）几十个观察日成交细节散在券商确认书一封封拼。Horizon系统按合约规则自动推演每个观察日 + 触发判定 + 成交记录 + 关联主交易可追溯，不需要人工逐份确认书核对，触发状态实时反映在持仓视图中。

FCN/ELN/Autocallable接票预警监控——结构化产品knock-in漏盯一次本金亏90%。Polymorph支持将FCN事件监控结果输出为实时看板、事件日历、预警推送、PDF导出等多种形态，系统主动推演knock-in事件，提前N天预警，不漏一单，所有事件状态按角色权限分发。

Capital Call现金流集成——PE Call款留缓冲多了浪费收益少了吃罚息。Polymorph将Capital Call计划以十年现金流瀑布图、资金缺口预警表、流动性看板等形态呈现，客户提供call款计划 + 集成家办整体未来现金流 + 安全紧凑安排资金，CFO可在Dashboard直接查看无需额外导出。

十年现金流瀑布预测——长期现金流靠拍脑袋，规划失准。Polymorph支持将十年现金流瀑布图直接嵌入定制报告，多事件叠加自动算 + 十年瀑布图实时刷新，可以自助配置10分钟生成图表，也可以团队定制1天完成完整报告，支持PPT/PDF导出。

持仓级IRR跨仓位比较——单标的IRR用Excel算到家办整体就不错，无法跨仓位看真实收益。Polymorph将IRR拆分至各来源构成（分红贡献 / 资本增值贡献 / 汇率变动贡献），算到每个账户每个持仓的IRR，跨仓位比较加减仓后的真实投资人收益，可配置到任意报表视图中一屏呈现。

基金量化指标 + 组合回测 + 有效前沿——对冲基金量化指标全靠Excel自算费时易错，机构级工具年费10万+美元家办难承受。Polymorph将量化指标、有效前沿图、组合回测曲线等以可视化看板形态展示，输入收益表格自动算指标 / 多基金组合 / 有效前沿权重，支持多基金横向对比布局。

多主体跨实体合并——离岸信托 / 公司 / 个人三套主体靠人脑映射。Polymorph支持按主体树结构自定义合并视图层级，多主体穿透 + 跨实体自动合并 + 多币种实时换算，不同角色（Owner / CFO / 审计）看到不同粒度的合并报告，10分钟自助配置即可完成视图调整。

报表10分钟自助配置——改个字段等IT排队几周。Polymorph用户自助10分钟配置图表，无需IT介入，支持图表类型、字段、时间范围、货币、对比基准等维度的自由组合，配置完成即时生效显示在Dashboard中。

PPT/PDF一比一复刻——客户现有PPT模板要保留，定制成本高。Polymorph支持1周完成PPT/PDF设计稿一比一复刻，已有100+落地，包括颜色、字体、图表布局、品牌Logo，定制完成后直接显示在用户Dashboard中无需每次手动导出。

结构化产品报价监控 + 决策支持——家办买结构化产品要逐家券商发询价 + 没有专业级KO触发概率分析支持决策。Polymorph将多券商报价对比、KO触发概率分布图、分析师共识视图整合为一个决策看板，集中多券商报价 + 客户预设条件自动匹配 + 分析师共识 + KO价位vs目标价可视化对照。

公司债组合构建 + 多维风险分析——公司债组合Excel手工算 + 信用风险指标散在Bloomberg / 卖方研究中跨表查。Polymorph支持客户自定义公司债池 + 一键组合分析（收益率 / 久期 / 利率敏感性 / 13+类信用风险 / 现金流瀑布 / 多维敞口），所有分析结果可配置为报告页面，支持PDF导出。

资产分类树家办自定义——主流系统资产分类锁死，自定义只能在属性层加tag不能改分类树本身。Polymorph支持资产类型树家办自由定义，多层嵌套，分类树本身可调，所有报表和视图的资产分类都跟随自定义树实时反映，不受系统预设分类限制。

邮箱卖方研究AI每日汇总——家办每天收数十封卖方研究邮件读不完 / 多家观点散在多份报告中难横向对比。Polymorph将AI汇总结果以每日摘要推送、持仓关联高亮、多家观点横向对比视图等形态输出，AI邮件入库 + 每日Key takeaways + 多家观点聚合 + 按持仓 / 关注列表筛选详略得当。

全量交易流水查询 + 下载——私行月度对账单只看月底总结 / 跨账户跨标的交易查询靠Excel拼太慢。Polymorph支持所有交易类型完整流水 + 多维筛选 + AI智能筛选 + 一键下载，支持Excel、CSV格式导出，多维筛选（账户 / 标的 / 时间段 / 交易类型）可以自由组合后一键批量下载。

结构化产品观察日志——结构化产品（AQ / DQ / FCN）几十个观察日成交细节散在券商确认书一封封拼。Polymorph支持将观察日志嵌入持仓详情页、定制报告和PDF导出，系统按合约规则自动推演每个观察日 + 触发判定 + 成交记录 + 关联主交易可追溯，所有记录可按合约维度或时间维度灵活展示。

Ginkgo采用多层保障：每个家族的数据在存储和计算层面完全物理隔离，不同客户之间没有任何共享空间；持仓记录只存储加密ID，单条记录无法追溯到具体家族；所有敏感信息加密存储，密钥由AWS KMS随机生成托管；支持采购方与使用方完全分离，保护家族身份隐私。

Ginkgo数据存储于新加坡的AWS数据中心，公司注册于新加坡，受新加坡个人数据保护法（PDPA）管辖。数据不出新加坡，完整安全模型见security详情页。

Ginkgo采用身份-持仓解耦架构：持仓记录只存储加密ID，内部运营人员单条记录无法还原到具体家族；PDF报告导出时自动脱敏关键字段；所有数据访问有完整审计日志；RBAC细粒度权限管控，运营/研发/客服各角色最小权限原则。

Ginkgo支持基于角色的细粒度访问控制（RBAC），功能模块和客户数据可单独授权。家族成员、财务顾问、外部审计的访问权限可以独立配置。登录支持双因素认证（TOTP/SMS/Email）。敏感功能模块可要求单独授权。

请通过以下方式联系我们：

官方网站： www.iginkgo.com
联系邮箱： info@iginkgo.com